Nuestra metodología de asesoramiento financiero
Explicamos cómo evaluamos tus necesidades, analizamos el contexto y proponemos soluciones personalizadas para tu tranquilidad y seguridad en la toma de decisiones financieras.
Nuestro equipo profesional
Experiencia y compromiso a tu servicio
Carlos Ruiz
Consultor financiero senior
Licenciatura en Economía Universidad Complutense
12 años "Planificación financiera"
CaixaBank, BBVA
Premio a la excelencia profesional
Autor de artículos financieros
Ponente en congresos del sector
Más de diez años ayudando a clientes a planificar sus objetivos financieros con ética y transparencia.
Lucía Martín
Analista de soluciones
Máster en Finanzas ESADE Business School
8 años "Análisis de riesgos"
Santander, Bankinter
Reconocimiento a la innovación
Colaboradora en proyectos sociales
Especialista en análisis de riesgos y propuestas financieras personalizadas para empresas y particulares.
Elena Torres
Responsable de atención al cliente
Grado en Administración Universidad de Sevilla
10 años "Atención al cliente"
ING, Mapfre
Mejor atención al cliente
Gestora de proyectos de calidad
Experta en comunicación y gestión de consultas, ofreciendo acompañamiento cercano en todo el proceso.
Sergio Gómez
Especialista en cumplimiento
Máster en Derecho Financiero IE Law School
7 años "Cumplimiento normativo"
Sabadell, Deloitte
Certificación en protección de datos
Ponente en jornadas legales
Garantiza la adecuación regulatoria y la protección de datos en cada interacción con nuestros clientes.
Etapas de nuestro proceso de asesoramiento
Nuestro enfoque se basa en comprender tus objetivos, analizar tu situación y ofrecer soluciones financieras objetivas, adaptando cada paso a tus necesidades particulares.
Primera toma de contacto
Recopilamos información básica para entender tus necesidades y contexto financiero. Así podemos asignarte el profesional más adecuado.
Definición de objetivos
Identificar tus expectativas iniciales y necesidades prioritarias.
Qué hacemos
Te solicitamos datos generales y programamos una reunión para conocer tus inquietudes y metas a corto y largo plazo.
Cómo lo hacemos
Mediante cuestionarios y entrevistas orientativas, analizamos tu situación de forma personalizada.
Herramientas utilizadas
Plataforma segura, cuestionarios digitales.
Resultados esperados
Informe inicial con diagnóstico y próximos pasos recomendados.
Análisis detallado
Profundizamos en tu situación financiera, revisando documentos y evaluando riesgos, oportunidades y recursos disponibles.
Definición de objetivos
Obtener una visión completa y actualizada de tu contexto financiero.
Qué hacemos
Solicitamos documentación relevante y evaluamos aspectos clave para un análisis exhaustivo.
Cómo lo hacemos
Revisamos tus datos conjuntamente, resolviendo posibles dudas y aclarando conceptos.
Herramientas utilizadas
Herramientas de análisis financiero, modelos de riesgo.
Resultados esperados
Informe personalizado con análisis y recomendaciones.
Propuesta de soluciones
Diseñamos alternativas ajustadas a tus objetivos y capacidades, explicando condiciones, tasas y posibles escenarios.
Definición de objetivos
Presentar opciones claras y comprensibles para la toma de decisiones.
Qué hacemos
Elaboramos propuestas transparentes, detallando condiciones, cuotas y comisiones asociadas.
Cómo lo hacemos
Sesión informativa donde resolvemos dudas y comparamos escenarios posibles.
Herramientas utilizadas
Simuladores, comparadores de condiciones, presentaciones interactivas.
Resultados esperados
Resumen de opciones y cuadro comparativo de condiciones.
Seguimiento y acompañamiento
Acompañamos la implementación, resolviendo consultas y ajustando recomendaciones según evolucione tu situación.
Definición de objetivos
Garantizar una experiencia transparente y el cumplimiento de tus expectativas.
Qué hacemos
Monitorizamos el avance y mantenemos comunicación continua para resolver inquietudes o actualizar propuestas.
Cómo lo hacemos
Seguimiento por email, teléfono o videollamada, adaptándonos a tus preferencias.
Herramientas utilizadas
Plataforma de comunicación, reportes periódicos.
Resultados esperados
Informe de seguimiento y posibles ajustes recomendados.
Comparativa de soluciones financieras
| Características | Asesoría inicial | Análisis completo | Acompañamiento total |
|---|---|---|---|
| Evaluación personalizada inicial | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Revisión de condiciones y tasas | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Propuesta de alternativas ajustadas | ✖️ | ✔️ | ✔️ |
| Acompañamiento durante la implementación | ✖️ | ✖️ | ✔️ |